Viac informácií
Koho sa to týka AML
Povinnosti programu vlastnej činnosti proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti
a financovaniu terorizmu sa podľa novelizovaného zákona č. 297/2008 Z. z.
o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a ochrane pred financovaním
terorizmu a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov
(ďalej len „zákon“), sa týka tzv. povinných osôb v zmysle §5 zákona:
- obchodovanie v hotovosti v hodnote najmenej 10 000 €,
- prevádzkovatelia hazardných hier,
- osôb oprávnených sprostredkovať predaj, prenájom a kúpu nehnuteľnosti,
- poskytovateľ služieb správy majetku a služieb pre obchodné spoločnosti,
- banky,
- finančné inštitúcie, ktoré nie sú bankou,
- poštové podniky,
- a iné
Sankcie za nesplnenie povinností AML
V prípade nesplnenia povinností v zmysle zákona môže byť povinnej osobe,
podnikateľovi uložená pokuta až do výšky 1 000 000 €.
Potrebujete interný predpis a povinnú osobu
Program vlastnej činnosti predstavuje interný predpis, ktorý konkretizuje jednotlivé
všeobecne formulované ustanovenia zákona a špecifikuje s ohľadom na organizačnú štruktúru
a predmet podnikania povinnej osoby, ako budú jednotlivé povinnosti v zmysle zákona plnené.
Zavádza interný systém, prostredníctvom ktorého budú plnené úlohy povinnej osoby, kto bude
zodpovedný za ich plnenie, ako bude prebiehať vzdelávanie zamestnancov v danej oblasti,
postup posudzovania neobvyklej obchodnej operácie, spôsob hodnotenia rizík, spôsob výkonu
starostlivosti vo vzťahu ku klientovi a ďalšie.
Ponuka služieb AML:
- vypracovanie programu AML
- školenie pre zamestnancov
- postup pri realizácií kontrole AML
- poradenstvo pre AML
- certifikát implementácie AML
